Шаг 1: Понимание концепции факторинга
Перед тем как приступить к процессу получения финансирования, необходимо понять, что такое факторинг. Факторинг - это финансирование поставок под отсрочку платежа. Факторинг имеет множество разновидностей: открытый; скрытый; регресс и безрегресс; экспортный и импортный; закупочный. Финансирование поставок позволяет вашей компании избежать кассовых разрывов, восполняет оборотные средства и помогает развивать вашу компанию.
Шаг 2: Оценка потребностей компании
Определите, какой из видов факторинга будет удобен и интересен именно вашей компании. В зависимости от ваших потребностей и ваших покупателей, вид факторинга может меняться. Сформулируйте конкретные финансовые цели, чтобы иметь чёткое представление о своих потребностях.
Шаг 3: Выбор факторинговой компании
На рынке представлено множество факторинговых компаний с различными условиями сотрудничества. Проведите тщательное исследование:
1. Изучите отзывы и репутацию потенциальных партнёров.
2. Сравните комиссии и процентные ставки.
3. Обратите внимание на условия предоставления финансирования и проценты за его использование.
Шаг 4: Подготовка документов
Для рассмотрения заявки на факторинг вам потребуется предоставить пакет документов:
1. Договор поставки с вашим покупателем/ми, которых вы планируете передать на факторинг
2. Информацию о вашем бизнесе и его деятельности.
3. Информацию о финансовой деятельности вашей компании
Шаг 5: Проведение переговоров
После подачи заявки и предоставления документов, факторинговая компания в зависиомсти от продукта, либо проведёт экспресс анализ вашей компании и дебиторов, либо детальный анализ всей сделки. Этот процесс включает:
1. Проверку кредитной истории компании и дебиторов.
2. Оценку рисков и определение условий факторинга.
На этом этапе вы можете вести переговоры о наиболее выгодных условиях сотрудничества.
Шаг 6: Подписание договора
Если факторинговая компания сможет финансировать дебиторскую задолженность по выбранным вами покупателям, следующий шаг - это подписание договора. Внимательно изучите все пункты договора, включая условия выплат, комиссии и сроки. Обратите внимание на обязательства обеих сторон и возможные штрафные санкции.
Шаг 7: Получение финансирования
После подписания договора, вы передаёте факторинговой компании требования (документы по совершенной отгрузке, выполненным работам и т.д.) для получения финансирования. Компания проверяет предоставленные документы и финансирует до 100% от их суммы на ваш счёт.
Шаг 8: Управление взаимоотношениями с дебиторами
Факторинговая компания берет на себя обязательства по управлению дебиторской задолженностью. Она отслеживает поступление платежей от дебиторов и взаимодействует с ними по вопросам получения оплаты. Это высвобождает ресурсы вашей компании, позволяя сосредоточиться на основной деятельности.
Шаг 9: Поступление остаточной суммы
Когда дебитор оплачивает ваши поставки, факторинговая компания перечисляет оставшуюся сумму задолженности за вычетом своих комиссий (если первичное финансирование было меньше 100%). Этот процесс продолжается до полного погашения дебиторской задолженности по вашим покупателям.
Шаг 10: Регулярная оценка и оптимизация
Периодически оценивайте эффективность факторинга для вашего бизнеса. Следите за изменением условий сотрудничества с факторинговой компанией и оптимизируйте процесс для достижения максимальной выгоды.
Таким образом, факторинг может стать отличным решением для быстрого получения финансирования и улучшения денежного потока компании. Следуя этому пошаговому руководству, вы сможете успешно привлечь финансирование с помощью факторинга и укрепить финансовую устойчивость вашего бизнеса.
По материалам сайта https://factoring.metallinvestbank.ru/ (ПАО АКБ «Металлинвестбанк»)
Рекламодатель: ПАО АКБ «Металлинвестбанк»
ИНН 7709138570
