«Всего подобных признаков обозначено девять, — пояснил заместитель управляющего Отделением Барнаул Банка России Олег Брыкин. — Банки проявят повышенное внимание в ситуациях, когда люди совершают нехарактерные для них действия. К примеру, если человек раньше снимал деньги небольшими суммами и всегда днем, а затем вдруг пытается обналичить несколько крупных сумм ночью в том банкомате, которым раньше никогда не пользовался. Или, допустим, человек хочет получить много наличных после того, как буквально в этот же день ему предоставили кредит или увеличили лимит на выдачу по банковской карте. У банка возникнут усиленные подозрения и когда от операторов связи либо владельцев мессенджеров поступит информация о странных телефонных звонках, о росте количества полученных накануне сообщений с новых номеров».
Как только банк фиксирует, что операция по снятию наличных соответствует одному из признаков, он немедленно должен сообщить об этом клиенту. Способ информирования предусмотрен договором. Как правило, это СМС-сообщение или пуш-уведомление. В течение 48 часов снять больше 50 тысяч рублей в сутки через банкомат не получится. Если человек находится под влиянием мошенников, то эта пауза позволит ему обдумать свое решение. Получить более крупную сумму в этот период можно в отделении банка.
Читайте также
Блокировка карты спасла сбережения пенсионера из Новоалтайска от мошенников
