Оформляя на них займы, фигуранты обещали рассчитаться. Но после трех платежей погашение долга прекращалось, и заемщик оставался с банком «один на один». Суммы кредитов в некоторых случаях достигали нескольких миллионов рублей.
Общий ущерб оперативники оценивали сначала в 200 млн рублей. Однако сейчас в суде фигурирует другая сумма — 7 млн рублей. Дело в том, что банки продают права на взыскания задолженности коллекторским агентствам и таким образом списывают проблемные кредиты. Последние, в свою очередь, предпочитают не связывать взыскание с деятельностью группы Фомина.
Как сообщали еще в 2010 году в ГУВД края, преступная группа возникла несколько лет назад. По версии следствия, ее возглавляли директор барнаульской торговой компании «Эвар» Юрий Фомин и Александр Серов, бывший сотрудник службы безопасности одного из банков. По словам представителя оперативно-розыскной части УБЭП Владимира Брыкина, они построили полноценную финансовую пирамиду, которая позволяла оформлять крупные кредиты на вовлеченных в нее жителей края.
«МК» известны некоторые подробности расследования. Группа Юрия Фомина попала в поле зрения правоохранителей в 2006 году, когда их заподозрили в привлечении граждан к получению крупных банковских кредитов. Тогда же в нее был внедрен оперативник.
«Фомин вообще человек неоднозначный, — комментировал тогда ситуацию Владимир Брыкин, сотрудник оперативно-розыскной части управления по борьбе с экономическими преступлениями ГУ МВД по Алтайскому краю. — Он, безусловно, наделен способностями талантливого манипулятора, а может быть и владеет гипнозом. Иначе как объяснить то, что люди брали многомиллионные кредиты и с радостью отдавали их получая при этом вознаграждение в 1,5-2 тыс. рублей. Более того, они приводили к Фомину своих друзей и родственников.
Такого же мнения придерживаются почти все фигуранты истории. «Как-то раз Фомин попросил меня найти человека, который смог бы занять 1 млн рублей, — говорит одна из пострадавших. — Я, еще не зная о механизме аферы, нашла такого состоятельного человека, однако тот не хотел одалживать сумму без залога. После получасовой беседы с Фоминым деньги были отданы просто под расписку».
Кстати, в списке потерпевших по делу числятся в том числе и довольно состоятельные люди. Среди них бизнесмены, представители власти, например работник администрации Заринска. Как указано в материалах дела, кому-то Фомин предлагал заняться совместным бизнесом, а у кого-то просто просил взаймы.
Поле чудес в стране дураков
По версии следствия, эта история выглядит следующим образом.
На заре своей предпринимательской карьеры Юрий Фомин владел небольшим магазинчиком — занимался мелкооптовой и розничной торговлей. По данным Владимира Брыкина, бизнес шел с переменным успехом и Фомин решил вложить в него определенную сумму денег. Однако в банке бизнесмену в кредите отказали. Тогда Фомин нашел человека, который согласился оформить кредит на себя.
Фомин быстро разобрался, что торговый бизнес не может принести столько быстрых денег, сколько принесут люди, взявшие кредиты. И он попросил всех сотрудников магазина оформить небольшие (от 50 до 100 тыс. рублей) кредиты на себя, мотивируя это необходимостью инвестиций в торговлю. Погашать кредиты Фомин обещал сам. Люди соглашались, получая за это небольшое вознаграждение, и несколько месяцев Фомин действительно исполнял свои обязательства. Это делалось для того, чтоб сформировать кредитную историю в банке. Через определенное время Фомин назначал встречу заемщику, еще раз просил «оказать услугу» и, конечно, получить за это вознаграждение. Человек соглашался, и на него оформлялся кредит на сумму 1,5-2 млн рублей. Но и этот кредит Фомин погашал несколько месяцев. Следующим этапом была «разводка» на 5-8 млн рублей. Только после получения от заемщика такой суммы, Фомин прекращал контакты с ним.
Все документы, которые заемщик привозил в банк, по данным следствия, фальсифицировались в фирме Фомина. На запросы из банка отвечали работники его же магазина. Таким образом, в фирме «Эвар» было несколько десятков бухгалтеров, помощников, финансовых директоров и менеджеров всех уровней с псевдозарплатой 80-100 тыс. рублей, которая, по существу, была только на бумаге...
В 2010 году Фомина взяли под стражу. Однако спустя семь месяцев судья Самарина, которая и сейчас рассматривает дело, постановила освободить подследственного. Видимо, Фомину этого оказалось достаточно для того, чтобы продолжить оформлять «левые» кредиты. По данным «МК», сейчас в Индустриальном РОВД находится 10 заявлений от горе-заемщиков, взявших, по их словам, кредиты для Фомина.
Старые связи
Оперативники считают, что эта схема не работала бы без контактов с кредитными экспертами и службами безопасности банков. Информация, полученная от агента, ранее внедренного оперативниками в группу Фомина, позволила установить такую связь. Ее, возможно, организовал Александр Серов, военный пенсионер, владелец барнаульского кафе «Красная шапочка» и бывший работник службы безопасности филиала «Урса банка» (по другим данным — «Сибакадембанка»). Несколько лет назад в отношении Серова уже возбуждали уголовное дело. Его подозревали в кредитных махинациях, но тогда сыщикам не хватило доказательной базы.
Серов первым почувствовал пристальное внимание органов и начал готовиться к отступлению. Он развелся с супругой, сдал в аренду свое кафе, распродал имущество.
Итогом проделанной оперативниками работы стали массовые задержания 17 ноября 2009 года. Они проходили одновременно в банках и офисе Фомина. Серову в тот день удалось скрыться. Некоторое время он находился в федеральном розыске, однако сейчас уголовное дело в отношении него выделено в отдельное производство, а мерой пресечения избрана подписка о невыезде. Кстати. Изначально следствие заявляло о фигурировавших в деле сотрудниках кредитных учреждений. Но сейчас, по словам участников процесса, все упоминания о них исчезли.
В настоящий момент пострадавшими от группы Фомина признаны многие банки. Как заявляли следователи, это «Банк Москвы», «Урса банк», «Росбанк», «Траст-банк», «Хоум-кредит банк» и «Ренессан-капитал». В материалы дела не вошли договоры 2000-2005 годов за истечением срока давности. А таких тоже немало.
Те, кто взял кредит для Фомина и Серова, вынуждены расплачиваться. Банки давно выставили свои требования о погашении долга.
Кстати, позиция банков по этому поводу также вызывает вопросы. Как сообщил «МК» один из участников процесса, представители кредитных учреждений либо не являются на судебные заседания, либо невнятно комментируют происходящее, мотивируя это тем, что персонал, выдававший кредиты, «уже не работает в банке».
Скорее всего, кредитная афера стала возможной благодаря «дырам» в самой системе обеспечения безопасности при выдаче займов. По словам экспертов, в процентных ставках общей массы кредитных продуктов любого банка заложены риски невозвратов. Поэтому банк ничего не теряет. Более того, планы по объему кредитов, спускаемые из Москвы управляющим филиалами, не становятся меньше. За недобросовестных заемщиков, банковских служащих платят все остальные кредитополучатели.
Самые проблемные города в крае — Бийск и Рубцовск. Сейчас просрочка равняется примерно 30% от общей суммы выданных кредитов.
Рассмотрение дела Юрия Фомина и его сообщников продолжится 10 сентября. Дело в том, что обвиняемый расторг соглашение со своим адвокатом и нанял нового. Тому, в свою очередь, требуется время для ознакомления с материалами дела, которых
54 тома. Судья отвела на это две недели — вместо месяца, запрошенного защитником. По данным «МК», приговор Юрию Фомину может быть вынесен уже в сентябре. Вне зависимости от наказания, которое изберет суд, людям, которые брали кредиты для него, все же придется рассчитаться с банками. Сам подследственный, который, кстати, приехал в суд на приличной иномарке, видимо, этого делать не планирует. В гражданских судах в отношении него уже вынесено более 30 исполнительных производств. Однако формально взять с Юрия Фомина нечего. Имущества, которое можно было бы продать, чтобы возместить ущерб, у него нет.
